2022-11-17 14:55来源:m.sf1369.com作者:宇宇
使用EXCEL计算收益率与年化收益率的方法:
1、新建一个工作簿。打开EXCEL后,我们首先新建一个空白的工作簿。
2、输入项目。分别输入项目:购入成本,当下价值,累计收益,买入日期,卖出日期,持有时间,收益率年,化收益率。
3、建立函数1)累计收益=当下价值-购入成本。所以在D2栏输入 【=C2-B2】, 输入完毕后点击回车。2)持有时间=卖出日期-买入日期。所以在G2栏输入 【=DATEDIF(E2,F2,"d")】, 输入完毕后点击回车。3)收益率=累计收益/购入成本。所以在H2栏输入 【=D2/B2】, 输入完毕后点击回车。4)年化收益率=(累计收益/购入成本)/持有时间*365天。所以在最后一栏输入 【=H2/G2*365】, 输入完毕后点击回车。
4、改变单元格格式。分别右键H栏和I栏的最顶端,点击【 设置单元格格式 】,点击【 百分比 】,点击【 确定 】。
5、在各栏中输入数值。在这里随便输入了一些数值做测试。注意事项:1、建立完成后可以将文档保存,以后需要的时候继续用。2、可以通过单元格下拉的方法复制格式,实现多组数据输入。3、日期的输入要符合规范,建议一种最简单的日期输入格式:2014-8-19,输入后在单元格里显示的格式可能会不一样,不用管它。
计算方法一:定投收益率=收益/本金=(市值-本金)/本金
比如:每期定投1000元,定投25期后投入总本金为25000元,期末总资产为33902.23元,那么,定投收益率计算:定投收益率=(市值-本金)/本金=(33902.23-25000)/25000=35.61%
计算方法二:定投收益率=(基金净值-平均成本)/平均成本
计算方法三:参考了定投时间因素的年化收益率
定投收益率一般不用自己计算,账户中的持仓收益率就是定投收益率;以上两种方法计算的定投收益率都是累计收益率,没有考虑定投时间和资金效率的问题。
请将B1的110000改为-110000,意思是期初投入(支出)在B8输入 =IRR(B$1:B3,-50%)回车后再选中B8,鼠标移到其右下角,双击那个“+”完成。注意:本来公式直接为=IRR(B$1:B3)就可以了,但由于头两年要求的收益率太高,不得不先猜个50%。
excel的日利率和月利率可以通过已知条件计算得到。日利率或月利率的计算公式为:=利息÷本金÷期限。在A1,B1,C1单元格分别输入利息值(元)、本金数量(元)、计息天数。
把A2单元格设置为百分比格式,然后再输入:=A1÷B1÷C1x360,这样A2单元格显示的就是年利率了。当然结果也可以转为日或月利率。
用历史总收益比历史总成本来计算
留存收益率的计算公式为:留存收益率=留存的收益/净利润*100% =(净利润-分配给股东的利润)/净利润*100%。它是公司税后盈利减去应发现金股利的差额和税后盈利的比率。可以通过企业的利润表和明细账获取对应的数据进行计算。
假设已经知道了每个月要存入银行的金额,知道了年利率,也知道了所要存款的期数,到期了之后能有如B5那样的期满金额出现。下面看下操作:
1、使用FV函数进行计算,这里的FV函数需要输入的参数值有5个,一个一个解释,第一个函数值是rate,也就是各期的利率,这里的年利率是2%,那么每个月各期利率为B2/12。
2、下面的两个参数,nper和pmt分别表示的是总的投资期(在这里是5年,也就是5*12=60,B4的单元格)以及各期应支付的金额,在这里是8000,也就是在B3单元格。
3、都填好,后面两个可以使用默认值,也就是不填写,最后的函数指的是期末还是期初付款,有函数提示,都选择好了之后就可以直接回车,然后轻松完成了